Connectez Dext au compte bancaire de votre client pour récupérer automatiquement le flux des transactions bancaires. Vous pourrez ainsi voir en temps réel tous les mouvements, sans délai ni perte de temps.
Note : La Récupération bancaire importe uniquement les transactions individuelles, elle ne récupère pas les relevés bancaires complets. Pour savoir comment importer un relevé, allez sur Comment importer des relevés bancaires dans Dext (cabinets).
Avant de commencer
Avant de mettre en place la Récupération bancaire, vérifiez les points suivants :
Seuls les administrateurs et les chefs d'équipe du compte client peuvent mettre en place et gérer la Récupération bancaire. En tant qu'expert-comptable ou collaborateur accédant au dossier d'un client, vous agissez par défaut comme administrateur.
La Récupération bancaire est disponible en France et au Canada, sans coût additionnel.
Connecter la banque de votre client à Dext
Connectez le compte bancaire de votre client à Dext depuis le module Banque pour récupérer automatiquement ses transactions bancaires.
À partir du dossier en question, rendez-vous dans le module Banque depuis la barre latérale.
Sélectionnez Comptes.
Cliquez sur Ajouter un compte bancaire en haut à droite de l'écran.
4. Sélectionnez l'option Connecter une banque dans la fenêtre d'ajout de compte
bancaire. Les options Se connecter à Shine et Ajouter manuellement suivent un
autre parcours.
Note : La connexion à Shine est disponible uniquement en France ; pour en savoir plus, allez sur Découvrez l'intégration avec Shine.
5. Cliquez sur Continuer.
6. Cliquez sur Continuer vers Plaid pour autoriser Dext à accéder aux coordonnées
du client, aux transactions du compte et à ses informations générales (nom,
solde).
7. Cliquez sur Continuer pour autoriser Plaid à récupérer les transactions et les
détails du compte bancaire pendant 180 jours.
8. Choisissez la banque de votre client dans la liste, puis suivez les étapes pour
vous connecter.
Note : Si vous ajoutez une banque qui dispose déjà d'une connexion, active ou déconnectée, Dext réactive la connexion existante au lieu d'en créer une nouvelle.
Une fois connecté, le compte apparaît sur la page Comptes bancaires avec Récupération bancaire indiqué dans la colonne Source.
Synchronisation et historique des transactions
Une fois la banque connectée, Dext synchronise automatiquement les transactions bancaires de votre client à intervalles réguliers.
Lors de la première connexion, Dext importe immédiatement les transactions des 30 derniers jours. Si la banque le permet, Dext peut aussi récupérer jusqu'à deux ans d'historique.
Après cette synchronisation initiale, les transactions continuent de s'importer automatiquement. Le délai exact dépend de la fréquence à laquelle la banque met à jour ses données.
Expiration et renouvellement de la connexion
La connexion bancaire expire après une période qui varie selon la région et la banque.
En France, pour des raisons de sécurité renforcée instaurée par la DSP2, vous devez reconnecter le compte bancaire tous les 180 jours, soit deux fois par an. Dext vous informe automatiquement lorsque la reconnexion approche, et affiche le statut À réviser sur la page Comptes bancaires.
Pour renouveler la connexion :
Rendez-vous dans Banque > Comptes.
Sélectionnez Gérer sur la ligne du compte concerné.
Sélectionnez Renouveler la connexion, puis suivez à nouveau les étapes de connexion.
L'erreur « Informations de connexion modifiées »
L'erreur Informations de connexion modifiées apparaît généralement lorsque les identifiants de connexion bancaire de votre client ont changé, ou en cas d'incident temporaire côté banque. Le compte affiche alors le statut À réviser.
Pour la résoudre :
Survolez le statut À réviser à côté de la connexion concernée.
Sélectionnez Résoudre l'erreur dans l'infobulle ou dans le menu Gérer de la ligne concernée, puis suivez les étapes indiquées.
Si l'option n'est pas disponible ou si l'erreur persiste, contactez l'équipe d'assistance Dext.
Que se passe-t-il si l'erreur n'est pas résolue ?
Si l'erreur Informations de connexion modifiées n'est pas résolue dans les 90 jours, Dext déconnecte automatiquement la connexion. Ce délai s'applique dans toutes les régions, indépendamment du cycle d'expiration régional décrit dans Expiration et renouvellement de la connexion.
Avant la déconnexion, Dext envoie deux e-mails d'avertissement aux administrateurs du compte : un e-mail une semaine avant, et un e-mail la veille. Vous ne recevrez ces e-mails que si l'option Récupération bancaire est activée dans vos paramètres de notification (voir Activer les notifications de la Récupération bancaire plus bas).
Si la connexion se déconnecte, Dext conserve les transactions, les catégorisations et les rapprochements déjà réalisés. La reconnexion importe uniquement les nouvelles transactions : vous ne perdez pas le travail déjà effectué.
Consulter les transactions
Les transactions importées par la Récupération bancaire apparaissent dans Banque > Transactions, avec celles des relevés importés.
Pour tout savoir sur la consultation, la recherche, le filtrage et l'export des transactions, allez sur Comment exporter les écritures bancaires depuis Dext (cabinets).
Sous-comptes
Certaines banques indiquent quelle carte a été utilisée pour chaque transaction, lorsque plusieurs cartes sont associées à un même compte. Cette information apparaît dans la colonne Sous-compte de la page Transactions.
Pour afficher la colonne Sous-compte :
Rendez-vous dans Banque > Transactions.
Sélectionnez l'icône des paramètres du tableau (⚙).
Sélectionnez Sous-compte, puis Appliquer.
Note : Les données de sous-compte sont transmises par la banque à Plaid, puis à Dext. Cette fonctionnalité n'est pas prise en charge par toutes les banques, ni par tous les types de compte.
Personnaliser le code journal
Modifiez le code journal en cliquant sur Gérer puis Modifier tout à droite de la ligne du libellé bancaire concerné.
Activer les notifications de la Récupération bancaire
Pour recevoir une alerte lorsqu'une connexion bancaire expire ou rencontre une erreur, activez les notifications dans vos paramètres utilisateur.
Sélectionnez votre profil en haut à droite.
Sélectionnez Paramètres utilisateur.
Dans l'onglet Notifications générales par e-mail, activez l'option Récupération bancaire.